Durante octubre, es crucial prestar atención a las regulaciones de la AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos) en relación a las transferencias entre cuentas propias. Errores comunes pueden activar las alertas del organismo, lo que podría resultar en auditorías o solicitudes de justificación de fondos. Aquí te presentamos algunas recomendaciones clave para evitar problemas.
Documentación Requerida
La AFIP puede solicitar una serie de documentos para verificar la legalidad de las transferencias. Es importante contar con la siguiente documentación:
- Comprobantes de compra y venta.
- Documentación que respalde la venta de acciones o de una empresa.
- Recibos de salario o comprobantes de jubilación.
- Facturas correspondientes a los meses recientes.
- Constancia de inscripción al monotributo.
- Certificación de fondos emitida por un contador público.
Tener esta información organizada puede facilitar el proceso y evitar complicaciones.
Límites de Transferencias y Saldos
A partir de octubre de 2024, la AFIP comenzará a investigar a los usuarios de billeteras virtuales cuyos consumos o transferencias superen los $400.000. Esta medida tiene como objetivo garantizar que el origen de los fondos sea legítimo y que no existan irregularidades fiscales.
Además, es fundamental que los saldos mensuales en cuentas virtuales no excedan los $700.000. Superar estos límites puede atraer la atención del ente recaudador.
Consecuencias de Incumplimiento
Si un usuario de billetera virtual realiza una transferencia o gasto que supere los $400.000, o si sus saldos mensuales exceden los $700.000, la AFIP iniciará una investigación. En este proceso, el contribuyente deberá presentar la documentación que respalde la legalidad de los fondos.
En caso de que se identifiquen movimientos sospechosos o si el usuario no logra justificar adecuadamente el origen del dinero, la AFIP podría tomar medidas severas, como el cierre de la cuenta y la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
